《每日经济新闻》记者了解到，近期A股市场新开户数、融资规模大幅增长。为促进资本市场长期健康稳定发展，监管机构向各券商发出最新通知，要求各券商切实保护广大中小投资者。合法权益，为新投资者提供良好的服务。
记者注意到，上述通知涉及严格执行适当性管理、加强风险揭示、规范营销推广行为、持续提供投资者服务、加强合规与风控管理等五个方面的要求。
此外，记者还注意到，今年以来，监管机构在新开户领域持续加强监管，开出的罚单更多集中在委托他人招募客户、向客户提供开户测试答案等违规行为。
为投资者提供五个方面的服务
向合适的人推荐合适的产品是投资者投资的前提。上述通知指出，证券公司应当执行相关规定，根据投资者的投资年限、投资经验等因素推荐合适的产品或服务，确保风险水平与投资者的承受能力相匹配。证券公司应当核实客户身份的真实性以及是否符合适当性要求。
同时，证券公司及其从业人员应在开展业务时加强投资者教育，充分揭示投资风险，特别是融资融券业务违约处置的风控安排。对于申请开立新授信账户的投资者，必须加强客户风险评估和业务集中度管理，审慎设定授信额度和保证金要求。
证券公司及其从业人员在营销推广过程中，不得诱导无投资意愿或者不具备相应风险承受能力的投资者开户或者参与证券交易活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金。形式。 、赠送礼券或者提供其他非证券服务，不得违规委托证券经纪机构以外的个人或者机构进行投资者招揽和服务活动。证券公司通过第三方载体投放广告的，招揽投资者、接受交易指令等证券业务必须由证券公司独立完成，第三方载体不得介入。
此外，证券公司应加强系统运行、维护和管理，确保投资者信息安全和交易连续性。当系统运行出现问题时，要做好投资者投诉处理、解释和沟通工作，并按照规定进行报告。
证券公司应切实加强内部管理，防止员工私自接受客户委托、越权等损害投资者合法权益的行为。证券公司对员工的绩效考核不得直接挂钩开设的新账户数量和客户交易量。
委托他人招揽顾客将受到更重的处罚
A股市场人气大幅上涨后，各大券商迅速反应，推出24/7在线直接开户服务。此举带来了开户数量的大幅激增。某券商营业部负责人告诉记者，国庆假期期间，其公司总部开户人数增加了10至20倍。
券商在积极拓展业务的同时，也必须高度重视合规问题。
记者发现，今年以来，不少券商营业部在招揽客户时因违规操作被监管机构通报，其中委托他人招揽客户的情况尤为严重。据不完全统计，招商证券深圳南山南油大道证券营业部、光大证券银川凤凰北街证券营业部、银河证券南京燕山路证券营业部、国投证券河北分公司、国金证券成都青白江清江东路证券营业部长江证券证券营业部、长江证券北京万柳东路证券营业部等证券营业部均因员工违规委托他人招揽客户而受到相关监管措施。
其次，向客户提供非法开户测试答案的情况并不少见。今年以来，光大证券银川凤凰北街证券营业部、中泰证券泰安东岳街第一证券营业部、中信证券浙江分公司、申万宏源西部证券兰州西津西路证券营业部均出现不当行为员工为个人客户提供开户知识评估或风险评估解答，提示客户提高风险承受水平。
此外，华安证券郑州商都路证券营业部部分员工为客户开户提供视频见证应答，并将开户二维码交给他人协助开户；华林证券上海分公司对部分新开户投资者进行回访时未按要求完成开通相应交易权限；国信证券上海分公司、国信证券上海东长治路证券营业部与第三方互联网平台合作时，在报酬支付、新开户数、客户资产价值、佣金等方面存在差异。比如直接联动，这也违反了相关合规要求。
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